Materialidad probatoria
Definición operativa
Propiedad de un sistema de IA por la cual cada conclusión que emite queda anclada a la evidencia documental que la origina, con trazabilidad verificable por un tercero. En la operación real significa que cada dato extraído conserva referencia al documento fuente, cada consulta queda registrada con sello de tiempo y cada dictamen lleva un hash criptográfico sobre todos sus insumos. Es la diferencia entre un agente IA defendible ante auditoría y un chatbot que solo emite opiniones plausibles.
| Atributo | AgenteLex | Chatbot RAG | Excel manual |
|---|---|---|---|
| Cada conclusión enlaza al documento fuente | ~ | ||
| Audit trail criptográfico inmutable | |||
| Sello de tiempo en cada consulta a fuentes externas | |||
| Cita normativa explícita en cada hallazgo | ~ | ||
| Defendible ante visita domiciliaria del SAT | ~ |
Fuente normativa
Concepto técnico-procesal. Marco aplicable: Código de Comercio Art. 89-93 sobre conservación de mensajes de datos.
Consultar fuente oficialEjemplo práctico
Cuando AgenteLex marca una operación como sospechosa de lavado de dinero, no solo emite la alerta: enlaza el documento KYC con el dato detonante, la regla LFPIORPI aplicada, las listas restrictivas consultadas con sello de tiempo y la cadena de razonamiento. Esa cadena navegable es la materialidad que el sujeto obligado lleva ante una visita del SAT.